Criptointercambios: ¿Lento cambio hacia las regulaciones clásicas de la industria financiera?

Criptointercambios: ¿Lento cambio hacia las regulaciones clásicas de la industria financiera?

Desde que Bitcoin vio la luz en 2008, la industria de las criptomonedas ha recorrido un largo camino.

Más de una década después, hay cientos de criptodivisas diferentes disponibles en el mercado y numerosos intercambios y plataformas de comercio repartidos por toda la geografía y las zonas horarias.

Aunque la industria ha recorrido un largo camino, gracias al aumento de la adopción, todavía hay preocupaciones en torno a la legitimidad de varias plataformas y proyectos y mucha gente sigue mirando a las criptodivisas con recelo.

Estas sospechas tienen razón y la razón principal es la falta de responsabilidad por parte de las plataformas que operan con criptodivisas, debido a la ausencia de normativa que las regule.

La falta de un marco normativo claro y de su aplicación no solo fomenta el funcionamiento de plataformas fraudulentas, sino que expone al sector de las criptomonedas a problemas mucho más graves, como el blanqueo de dinero y la financiación de actividades ilícitas y peligrosas.

Cuando salen a la luz, acaban causando más daño a los auténticos usuarios de criptomonedas debido a las medidas drásticas y otras acciones restrictivas de los gobiernos.

En los últimos días, ha habido numerosos informes de investigaciones y detenciones en la industria de las criptomonedas, principalmente debido a la violación de la legislación AML.

Estas violaciones son rampantes en la industria. Un reciente informe de CipherTrace afirma que más del 56%de los criptointercambios no satisfacen los requisitos de AML y KYC.

Combinando el incumplimiento con el hecho de que más del 70% de las transacciones de Bitcoin fueron transacciones transfronterizas y una parte significativa de los fondos criminales siguen llegando a estas plataformas de intercambio, se justifica la necesidad de regulaciones de criptomonedas que sean similares a las que siguen las instituciones bancarias y financieras tradicionales.

Haciéndose eco de estas revelaciones, el fundador de STEX, Vadym Kurylovych, afirma: “Muchos criptoposeedores afirman que el endurecimiento de la normativa en el sector de las criptomonedas destruye toda la idea del sector: transferencias de dinero rápidas, seguras y anónimas, sin bancos ni fronteras estatales”.

Pero no se trata de destruir la idea primaria de la criptomoneda, dice.

“Se trata de la maduración de la industria. El precio de Bitcoin está subiendo, y el de otras criptodivisas también. DeFi es un tema candente ahora. Esto atrae a más y más gente a la industria, haciendo que el volumen de negocio de la criptodivisa sea mayor de año en año”.

Por ello, afirma, los gobiernos y los organismos reguladores tienen que encontrar la manera de detener el blanqueo de dinero y las actividades ilegales que pueden ocurrir si los intercambios no siguen KYC/AML.

“Las ruidosas detenciones e investigaciones contra los principales actores del mercado evitan que otros proyectos más pequeños operen sin KYC y AML, dan el mal ejemplo y animan a las nuevas empresas a cumplir con las normas de la industria financiera. Aunque puede que no sea al 100% ya que los activos digitales no están regulados en todas las jurisdicciones”, menciona.

Si bien las regulaciones son bienvenidas en el sector de las criptomonedas, los gobiernos y los organismos reguladores deben tratar de lograr un equilibrio entre el control y la facilidad de uso, así como la facilidad de hacer un negocio de criptomonedas para crear un ecosistema financiero próspero.

En su mayor parte, muchos actores de las divisas digitales optan por no cumplir las normas para evitar los costes y, a veces, incluso los obstáculos burocráticos que acompañan al proceso de concesión de licencias bajo algunas de las regulaciones actuales.

Sin embargo, esa no debería ser la justificación para el incumplimiento, ya que ser sorprendido haciéndolo puede tener graves repercusiones.

De hecho, los intercambios de criptomonedas deberían asegurar proactivamente el cumplimiento y adquirir las licencias requeridas, incluso si eso significa gastos adicionales para hacer frente a cuestiones relacionadas con el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y otras actividades ilegales para el bien común.

En palabras de Kurylovych, “es más fácil no cumplir, por supuesto. No se pierden nuevos usuarios por el complicado proceso de incorporación. No hay que pagar al equipo de cumplimiento y obtener las costosas licencias”.

Sin embargo, sostiene, eso no está bien si no sabes quiénes son tus usuarios y si están operando para ganar dinero para financiar algunas horribles actividades ilegales, como el terrorismo.

“También puede ser objeto de sanciones por parte de diferentes organismos reguladores si acepta fondos de otros ciudadanos, no sólo de los países en los que tiene licencia”, recalca.

Por ejemplo, destaca, puede ser gravemente sancionado por la SEC si acepta a operadores estadounidenses en su bolsa sin tener una licencia de transmisor de dinero o sin pasar el procedimiento de registro en el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos.

“Por ejemplo, STEX tiene licencia en Estonia, y cumplimos con la normativa de la UE sobre criptodivisas. La jurisdicción estonia es una de las más progresistas de Europa en lo que respecta a las criptodivisas”, añade.

Sopesando los pros y los contras, es evidente que las regulaciones son necesarias para que la industria de las criptomonedas evite las actividades delictivas y también para garantizar la seguridad de las inversiones de los usuarios.

Y actualmente, algunos países tienen regulaciones que son más favorables para la industria en comparación con otros.

Para lograr la uniformidad, ha llegado el momento de que los gobiernos se pongan de acuerdo y elaboren una normativa favorable a la industria de las criptomonedas para que los proveedores de servicios y bolsas de criptomonedas de todo el mundo puedan operar de forma legítima, de acuerdo con los marcos legales de sus respectivos países, al igual que las instituciones financieras tradicionales.

STEX como punta de lanza

STEX es uno de los exchanges más innovadores que existen en la industria de las criptomonedas.

stex

El intercambio está a cargo de Etna Development, una firma financiera con sede en Estonia, que es uno de los pocos países europeos que tienen leyes que otorgan licencias a los intercambios divisas digitales.

La plataforma se enorgullece de su interfaz de usuario única, flexibilidad, velocidad de transacción y seguridad de primer nivel. Además, cuenta con el apoyo de los principales comerciantes financieros como Visa y Mastercard.

Stex se enfoca principalmente en las Ofertas Iniciales de Monedas (ICO) y el comercio de altcoins, lo que lo convierte en el favorito de los comerciantes que buscan monedas no tan conocidas.

El exchange inició operaciones en mayo de 2017 y actualmente cuenta con más de 300.000 usuarios en su plataforma.

Además, tiene como objetivo simplificar el comercio para los entusiastas de las criptomonedas mediante el uso de una interfaz de usuario única y proporcionando una licencia para actividades en su plataforma.

Es un intercambio centralizado con buena seguridad y confiabilidad, ya que no ha sido pirateado ni violado desde su inicio.

¿Quieres más información? Visite a STEX.

Sitio web: https://www.stex.com/

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