10 preguntas comunes sobre los impuestos a la criptomoneda – Toshi Times

Dependiendo del país en el que viva, su criptomoneda estará sujeta a diferentes normas fiscales. Las siguientes preguntas abordan las implicaciones dentro de los Estados Unidos, pero surgen problemas similares en todo el mundo. Como siempre, consulte con un profesional de impuestos local para evaluar su situación fiscal particular.

¿Son mis operaciones de criptomoneda gravables?

Sí. La criptomoneda es tratada como propiedad por el IRS en los Estados Unidos. Esto significa que está sujeto a reglas de ganancias y pérdidas de capital similares a otras formas de propiedad como acciones, bonos, bienes raíces y oro.

Debe presentar impuestos para sus operaciones cuando cambie una moneda por otra o cuando venda su criptografía. Simplemente comprar y mantener criptomoneda no está sujeto a impuestos; solo te das cuenta de tu ganancia o pérdida cuando la vendes.

¿Cómo calculo mis ganancias y pérdidas de mis operaciones criptográficas?

Para calcular sus ganancias y pérdidas de capital en sus operaciones de cifrado, aplique esta fórmula:

Valor justo de mercado – Base de costos = Ganancia / pérdida de capital

El valor justo de mercado es simplemente por cuánto se vendería un activo en el mercado abierto. Nuevamente, con la criptomoneda, este valor justo de mercado es el valor de la moneda en términos de dólares estadounidenses en el momento de la venta.

La base de costo es el valor original de un activo para fines fiscales. En el mundo de la criptografía, la base de su costo es esencialmente cuánto le costó adquirir la moneda.

Por ejemplo:

Digamos que compró 5 ETH en Coinbase en enero de 2018. Pagó $ 2,000 por estos ETH ($ 400 por cada moneda). Después de que el mercado empeoró, vendió 3 de estos ETH en julio por $ 150 cada uno.

En este ejemplo, su base de costo para los 3 ETH que vendió es de $ 1,200 (3 * $ 400). Vendiste las monedas por $ 450 en total. Este es su valor justo de mercado.

Haciendo los cálculos: $ 450 – $ 1,200 = – $ 750.

Usted incurrió en una pérdida de capital de $ 750. Usted presentaría esta pérdida en sus impuestos y reduciría su factura de impuestos. No debería pagar impuestos por los 2 ETH que aún mantiene, porque aún no los ha intercambiado o vendido.

Tenga en cuenta que los intercambios de moneda a moneda se consideran tanto una "compra" como una "venta" a efectos fiscales.

Un ejemplo de intercambio de moneda a moneda:

Entonces, digamos que en lugar de vender su 3 ETH por dólares estadounidenses, cambió su 3 ETH por X cantidad de bitcoin. En este caso, todavía ha desencadenado un evento imponible, pero ahora su valor justo de mercado es un poco más difícil de calcular. Necesita saber cuál era el valor de los 3 ETH en USD en el momento de la negociación para calcular su pérdida en la transacción.

El uso del software de impuestos de criptomoneda para procesar todos estos números históricos puede ser un gran ahorro de tiempo.

¿Puedo ahorrar dinero en mis impuestos si perdí el comercio de dinero?

Sí. Si se dio cuenta de las pérdidas durante todo el año por el comercio de criptografía, estas pérdidas pueden y deben usarse para compensar otras ganancias de capital, así como hasta $ 3,000 en ingresos ordinarios. Tenga en cuenta que debe "darse cuenta" de estas ganancias para poder cancelarlas en sus impuestos a la criptomoneda.

¿Cómo se ve esto en la vida real?

Digamos que ganó $ 20,000 en el mercado de valores este año (esto es una ganancia de capital) y perdió $ 20,000 en criptomoneda comercial. Su pérdida en crypto compensaría completamente su ganancia del mercado de valores de $ 20,000. Por lo tanto, no pagaría impuestos sobre su actividad bursátil. Si se encuentra en una categoría impositiva del 25 por ciento, esta forma de recaudación por pérdida de impuestos le ahorraría $ 5,000 en impuestos ($ 20,000 * 0,25).

Tenga en cuenta que hay muchas otras formas de ganancias de capital que su criptografía puede compensar.

¿Qué pasa si no tengo otras formas de ganancias de capital?

En el escenario, donde no tiene otras ganancias de capital, sus pérdidas simplemente compensan sus ingresos hasta $ 3,000.

A modo de ejemplo, digamos que comenzó el 2018 como un comerciante de criptografía. Hiciste $ 5,000 operando BTC y ETH. Una vez que llegó agosto y los mercados empeoraron, recibió un duro golpe y el valor de su cartera se redujo significativamente. Terminó vendiendo todas sus posiciones y tuvo una pérdida de $ 7,000. Desde aquí, podría cosechar una pérdida de $ 2,000 para el año. Esta pérdida se deducirá de su ingreso gravable del año. Si ganó $ 50,000 en el año en ingresos, solo $ 48,000 de ese ingreso serían sujetos a impuestos.

¿Qué hago con mi 1099-K de Coinbase, Gemini u otro intercambio?

Un 1099-K es un formulario que informa las transacciones con tarjeta de crédito y los pagos de la red de terceros que ha recibido durante el año. No es un documento de "entrada", lo que significa que no necesita adjuntarlo o "incluirlo" en su declaración de impuestos.

1099-Ks de intercambios como Coinbase reportan el monto total en dólares de transacciones que se produjeron desde su cuenta. Por lo tanto, este número puede ser muy grande y en absoluto representativo de cuánto dinero deposita en Coinbase o cuánto dinero adeuda o no adeuda en impuestos. El IRS es consciente de esto. Los documentos de impuestos de intercambios como Coinbase también serán completamente inexactos si alguna vez transfirió criptografía a otras carteras, intercambios u otras plataformas que difieran de la que le envió el 1099-K. Las formas impositivas de base de moneda inexacta se ven comúnmente entre los comerciantes.

Para informar correctamente sus impuestos de criptografía, debe capturar su actividad de criptografía holística en todos los intercambios y plataformas y completar un formulario 8949.

Crypto es complejo. ¿Puede el gobierno realmente demostrar que no estoy informando con precisión mis impuestos?

En realidad, no está en el IRS para "probar" que usted informó con precisión su criptografía. Si se audita, el IRS requerirá probar que ellos que manejó su dinero y la criptomoneda de la forma en que reclamó en su declaración de impuestos. El concepto de "inocente hasta que se demuestre su culpabilidad" no se aplica al mundo de las auditorías del IRS.

El IRS también dejó en claro que está tomando muy en serio la criptomoneda, luego de que anunció el 2 de julio de 2018, que una de sus campañas centrales y enfoques para el año es la tributación de las monedas virtuales.

¿Cuándo debo impuestos sobre mi criptomoneda?

Los siguientes ejemplos se han tomado de la guía oficial del IRS de 2014 en cuanto a lo que se considera un "evento imponible" para la criptomoneda. Un evento imponible es simplemente un término elegante que describe las circunstancias en las que incurre en una obligación tributaria que debe informar.

  • El comercio de criptomoneda a moneda fiduciaria como el dólar estadounidense es un evento sujeto a impuestos.
  • Transferencia de criptomoneda a criptomoneda es un evento imponible (debe calcular el valor justo de mercado en USD en el momento del comercio).
  • El uso de la criptomoneda para bienes y servicios es un evento imponible (una vez más, debe calcular el valor justo de mercado en USD en el momento del comercio; también puede terminar debiendo impuestos sobre las ventas).
  • Dar criptomoneda como regalo no es un evento imponible (el destinatario hereda la base del costo; el impuesto sobre el regalo aún se aplica si supera el monto de la exención del impuesto sobre el regalo).
  • Una transferencia de billetera a billetera no es un evento imponible (puede transferir entre bolsas o billeteras sin darse cuenta de ganancias y pérdidas de capital, así que asegúrese de comparar sus registros con los registros de sus intercambios, ya que pueden contar las transferencias como eventos imponibles como un Puerto seguro).
  • Comprar criptomoneda con USD no es un evento sujeto a impuestos. Usted no se da cuenta de las ganancias hasta que comercializa, usa o vende su criptografía. Si tiene más de un año, puede obtener ganancias de capital a largo plazo (que son aproximadamente la mitad de la tasa de ganancias a corto plazo). Si tiene menos de un año, obtiene ganancias y pérdidas de capital a corto plazo.

Las criptomonedas cambian de valor todo el tiempo. ¿Cómo puedo saber qué valor reportar al IRS?

Los salarios en moneda virtual, los ingresos por trabajo por cuenta propia o las transacciones de criptomoneda deben informarse utilizando el valor justo de mercado completo de la criptomoneda en el momento en que se realizó el pago. Si no tiene un registro de cuál fue el valor justo de mercado de su criptografía cuando lo recibió, puede buscar manualmente los valores de USD anteriores o cargar sus operaciones en una calculadora de impuestos criptográfica específica para automatizar el proceso.

¿Me auditarán si no informo las ganancias y pérdidas de mi criptomoneda?

Obviamente, nadie puede responder esta pregunta con certeza. Las auditorías no ocurren muy a menudo para los ciudadanos promedio; sin embargo, como se señaló anteriormente, el IRS ha declarado explícitamente que la tributación de las monedas virtuales es una de sus campañas centrales y se enfoca para el año. Mantenerse en el lado correcto de la ley y evitar el fraude fiscal es una forma segura de hacerlo.

Tenga la seguridad de que, en realidad, no es un proceso tan difícil reportar su responsabilidad fiscal de crypto y bitcoin. Si tiene preguntas con respecto a las auditorías del IRS o su situación específica, puede ser útil conectarse con un contador de criptografía especializado.

No informé mis transacciones de criptomoneda durante los años anteriores. ¿Qué tengo que hacer?

Si no informó sus operaciones de criptomoneda en años anteriores, debe modificar sus declaraciones de impuestos anteriores para informar con precisión estos números. El IRS está retrocediendo retroactivamente hasta 2013 en auditorías contra el incumplimiento de las criptomonedas.

Mi empleador paga mis salarios en moneda virtual. ¿Necesito reportar esto en mis impuestos?

Sí. Los salarios pagados a través de la criptomoneda se tratan como ingresos a efectos fiscales. Deberá informar este ingreso utilizando el valor razonable de la criptomoneda en el momento en que lo obtuvo. Puede identificar los valores históricos automáticamente importando sus ingresos de criptografía en el software de impuestos criptográficos.

Fuente de la imagen: Forbes

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