El Banco Central del Reino Unido advierte a las instituciones financieras sobre los riesgos de las criptomonedas

La Autoridad de Regulación Prudencial [PRA] del Banco de Inglaterra recordó a los CEOs de las instituciones financieras sobre las posibles trampas para involucrarse con las criptomonedas, advirtiendo cómo la actividad con cripto-activos podría llevar a “riesgos de reputación”.

En una carta fechada el 28 de junio [PDF] a directores generales de bancos, compañías de seguros y firmas de inversión designadas, el vicegobernador de PRA, Sam Woods, instruye a los líderes de la compañía a actuar de acuerdo con las reglas regulatorias y trabajar con la PRA para divulgar cualquier tipo de información financiera perro guardián lo consideraría importante.

Woods escribe en la carta cómo la industria de criptomonedas ha experimentado un rápido crecimiento, pero está llena de “alta volatilidad de precios e iliquidez relativa”. Dice que es vulnerable a actividades nefastas como el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

Según la carta, “los cripto-activos no deben considerarse como moneda con fines prudenciales”, pero aún se están debatiendo cuestiones sobre el tratamiento prudencial de los criptoactivos.

Woods menciona cómo algunas empresas han tomado medidas para mitigar la exposición a cripto-activos. Él espera que la carta pueda servir como un documento aclaratorio para cualquier empresa que esté buscando exponerse al mercado de criptomonedas.

Estrategias para reducir el riesgo

La carta describe varias estrategias de riesgo y sistemas de gestión que el PRA considera apropiados en relación con la moneda virtual. El PRA pide a los miembros de la junta y al personal directivo superior que consideren todos los riesgos asociados con la criptomoneda al tomar decisiones.

Piden que una persona aprobada por la PRA apruebe cualquier tipo de procedimiento de evaluación de riesgos que una compañía tenga “para cualquier exposición comercial planificada directa a cripto-activos y / o entidades fuertemente expuestas a cripto-activos”.

Además, el PRA dice que las empresas deben realizar su diligencia debida antes de la exposición a los cripto-activos y ordena al liderazgo de la compañía que confíe en las voces de los expertos para evaluar el riesgo.

En última instancia, el organismo de control espera que las empresas mantengan los contactos de supervisión al corriente sobre cualquier actividad relacionada con la criptomoneda o la exposición planificada y que proporcionen una evaluación del riesgo sobre la exposición prevista.

Otro perro guardián del Reino Unido pesa

El aviso de la PRA llega un par de semanas después de una carta de la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido con respecto a las criptomonedas. Con fecha del 11 de junio, la agencia le pide a las entidades financieras que presten mayor atención a los clientes que “obtienen importantes actividades comerciales o ingresos de actividades relacionadas con la criptografía”.

En la carta, la FCA señala cómo las criptomonedas pueden ser abusadas por delincuentes financieros que buscan el anonimato. Por ejemplo, las personas que usan una moneda digital patrocinada por el estado deben levantar una bandera roja porque pueden ser potencialmente utilizados para eludir las sanciones internacionales.

La FCA también solicita a los bancos que capaciten al personal en temas relacionados con la criptografía para que puedan identificar a los clientes arriesgados que pueden estar involucrándose en la criminalidad, y asegurarse de que cualquier marco de delito financiero cubra adecuadamente las relaciones relacionadas con la criptografía.

Sin embargo, la FCA no dice que los bancos deberían dar el mismo escrutinio a todos los clientes que participan en actividades relacionadas con la moneda virtual.

La agencia también publicó una advertencia al consumidor público en septiembre de 2017 sobre los riesgos asociados con las ICO. Consideran el vehículo de recaudación de fondos como “inversiones especulativas de alto riesgo”.

Imagen destacada de Shutterstock.

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