La Reserva Federal de EE. UU. anuncia un financiamiento de USD 25,000 millones para respaldar a los bancos

Tras el colapso de varios bancos en Estados Unidos, la Junta de la Reserva Federal ha anunciado una financiación de 25,000 millones de dólares destinada a respaldar a los bancos y otras empresas depositarias.

Los fondos garantizarían que los bancos elegibles tuvieran suficiente liquidez para cubrir las necesidades de sus clientes en tiempos de turbulencias.

@federalreserve announces Bank Term Funding Program (BTFP) to support American businesses and households, assure banks have ability to meet needs of all their depositors: https://t.co/JIMjkooIDV

— Federal Reserve (@federalreserve) March 12, 2023

La Reserva Federal (@federalreserve) anuncia el Programa de Financiamiento a Plazo Bancario (BTFP, por sus siglas en inglés) para apoyar a las empresas y hogares estadounidenses, asegurar que los bancos tengan la capacidad de satisfacer las necesidades de todos sus depositantes.

En un comunicado del 12 de marzo, la Reserva Federal dijo que creó un Programa de Financiación Bancaria a Plazo (BTFP) de 25,000 millones de dólares que ofrece préstamos de hasta un año a “bancos, asociaciones de ahorro, cooperativas de crédito y otras instituciones depositarias elegibles.”

Las empresas elegibles deben pignorar bonos del Tesoro de EE.UU., deuda de agencias y valores respaldados por hipotecas u otros “activos cualificados” como garantía, que se valorarán “a la par”, es decir, al precio al que se emitieron los activos.

La Fed añadió que sería una “fuente adicional de liquidez frente a valores de alta calidad, eliminando la necesidad de una institución de vender rápidamente esos valores en momentos de tensión.”

Basically all HQLA bonds and not only Treasuries are eligible – banks can post them to the Fed to raise money.

And bonds will be valued at par (!), so all the negative mark-to-market from unhedged bonds is not considered with this facility.

What are the terms?

4/

— Alf (@MacroAlf) March 12, 2023

Excelente, en mi opinión.

El financiamiento se realiza a través del Índice de Swap Overnight (OIS) a 1 año (básicamente, los fondos federales implícitos en el mercado a 1 año) más un pequeño margen de 10 puntos básicos.

Es un trato bastante atractivo: liquidez garantizada por un año a los fondos federales más 10 puntos básicos, con la posibilidad de utilizar colateral con valor nominal pero de baja calidad crediticia.

Se produce cuando Silicon Valley Bank (SVB) anunció el 8 de marzo una importante venta de activos y acciones destinada a recaudar capital adicional, lo que sembró el pánico entre los depositantes y desencadenó una corrida bancaria.

La corrida bancaria contaminó el espacio de las criptomonedas cuando el emisor de stablecoins Circle reveló que tenía 3,300 millones de dólares en SVB, lo que causó más pánico y provocó que su stablecoin USD Coin USDC€0.92 perdiera su vinculación al dólar estadounidense.También se produce el mismo día en que los reguladores cerraron Signature Bank, con sede en Nueva York, citando el riesgo sistémico.

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