La solicitud de quiebra de Celsius muestra que la empresa está en graves problemas

La declaración de quiebra de Celsius ha revelado algunas sorpresas desagradables sobre el estado de la plataforma de préstamos de criptomonedas, incluyendo un déficit de USD 1,200 millones formado en gran parte como resultado de los depósitos de los usuarios.

Un documento de bancarrota del capítulo 11 firmado por el CEO de Celsius, Alex Mashinsky, el 14 de julio, ha revelado que la compañía tiene alrededor de USD 4,300 millones en activos frente a USD 5,500 millones en pasivos, lo que representa un déficit de USD 1,200 millones.

Los depósitos de los usuarios constituyen la mayor parte del pasivo, de USD 4,720 millones, mientras que los activos de Celsius incluyen tokens CEL como activos valorados en USD 600 millones, activos de minería por un valor de USD 720 millones y USD 1,750 millones en criptoactivos.

Sin embargo, el valor de los tokens CEL ha despertado las sospechas de algunos miembros de la comunidad de criptomonedas, ya que toda la capitalización de mercado de los tokens CEL es de solo USD 321 millones, según los datos de CoinGecko.

Entre los criptoactivos se encuentran 410,421 tokens Lido Staked ETH (stETH) por un valor de unos USD 479 millones que están generando un 5% de APY, aunque los propios tokens no pueden canjearse por Ether (ETH) hasta que la red Ethereum haga la transición al consenso Proof-of-Stake en la fusión.

El CEO de Celsius, Alex Mashinsky, firmó un documento en el que se afirma que la compañía también podría vender bitcoin (BTC) minado por su operación de minería de bitcoin Celsius Mining para “generar suficientes activos” para pagar al menos uno de sus préstamos y proporcionar ingresos para la compañía en el futuro. La empresa proyecta que podría generar unos 15,000 BTC hasta 2023.

El fundador de Swan Bitcoin, Cory Klippstein, ha criticado la reciente decisión de Celsius y Voyager de acogerse a la protección del Capítulo 11 en lugar de a la Ley de Protección del Inversor de Valores (SIPA).

En un tuit del 14 de julio, Klippstein dijo que la presentación bajo la SIPA les habría trasladado la propiedad de los activos de la empresa a los clientes, lo que al menos les habría devuelto una parte de sus depósitos.

En el marco del procedimiento de quiebra del Capítulo 11, la empresa que solicita la protección reclama la propiedad de todos los activos. Según la SIPA, una empresa en quiebra debe transferir sus cuentas a otra empresa o ser liquidada y enviar los fondos a los inversores.

If @celsiusnetwork and @investvoyager cared about their users they'd file for SIPA bankruptcy as brokers (which they always claimed to be), where ALL proceeds go to customers first.

Filing for Chapter 11 is them saying EXPLICITLY that THE COMPANY OWNS ALL USER ASSETS. pic.twitter.com/FMDzmjRBZO

— Cory Klippsten (@coryklippsten) July 14, 2022

Si @celsiusnetwork y @investvoyager se preocuparan por sus usuarios, solicitarían el marco de quiebra SIPA como corredores de bolsa (que siempre dijeron ser), donde TODOS los ingresos van a los clientes primero. Que soliciten el marco de quiebra del Capítulo 11 dice EXPLÍCITAMENTE que LA EMPRESA ES PROPIETARIA DE TODOS LOS ACTIVOS DE LOS USUARIOS. pic.twitter.com/FMDzmjRBZO

La economista y bloguera escéptica de las criptomonedas, Frances Coppola, compartió más malas noticias potenciales en una publicación de su blog el 14 de julio, explicando por qué cree que los depositantes de Celsius “no recuperarán su dinero”.

Ella argumenta que Celsius está dirigiendo lo que ella llama un “banco en la sombra”, que es definido por Investopedia como un “intermediario financiero no regulado” no bancario.”

“Los depósitos en los bancos ni siquiera son ‘activos de los clientes’, y mucho menos ‘activos bajo gestión’. Son préstamos no garantizados al banco. Por lo tanto, son pasivos del banco y están totalmente en riesgo en caso de quiebra.”

“Los depositantes de un banco no tienen ningún derecho legal a la devolución de sus fondos. Aunque las condiciones de la cuenta digan que los fondos pueden retirarse cuando el cliente lo desee, el banco puede negarse a permitir que los clientes retiren sus fondos si no tiene dinero para pagarles”, explicó.

I've written up my rant about Celsius and the misuse of the term "assets under management". Celsius's terms of use state quite clearly that customer deposits are unsecured loans and fully at risk in bankruptcy. There are no "assets under management". https://t.co/HSGymQiBgu

— Frances Schadenfreude Cassandra (@Frances_Coppola) July 14, 2022

A pesar de que en sus condiciones de uso se afirma que no es un banco, el modelo de negocio de Celsius es el de un banco sin licencia, no regulado y sin seguro de depósitos: un “banco en la sombra”

Coppola también añadió que las condiciones de uso de Celsius dejan claro que se le permite “hacer lo que quiera” con los fondos depositados por los clientes.

“Y dice específicamente que, en caso de quiebra, los clientes podrían no recuperar todo -o incluso nada de- su dinero.”

El precio del token CEL ha estado cayendo desde enero, un 84% desde los USD 4.38 hasta los USD 0.73, y un pico en junio coincidió con un intento de short squeeze por parte de la comunidad.

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